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Représentants/représentantes des ventes financières

Cette profession est en demande à Montréal

Exemple(s) illustratif(s)
agent/agente du crédit
officier/officière des services financiers
représentant/représentante des services financiers
agent/agente de prêts
agent/agente des prêts hypothécaires
vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles
Tous les exemples
conseiller/conseillère en prêts hypothécaires
enquêteur/enquêteuse au crédit
enquêteur/enquêteuse de la solvabilité
conseiller/conseillère en prêts
agent/agente de prêts
analyste du crédit
analyste de prêts
agent/agente des comptes bancaires
agent/agente des comptes de banque commerciaux
agent/agente du crédit à la consommation
agent/agente des prêts à la consommation
conseiller/conseillère en prêts
analyste du crédit
agent/agente d'enquête de la solvabilité
enquêteur/enquêteuse à la solvabilité
agent/agente du crédit
conseiller/conseillère en endettement
agent/agente des ventes et des services financiers
superviseur/superviseure des ventes et des services financiers
officier/officière des services financiers
représentant/représentante des services financiers
agent/agente du service des prêts
stagiaire au service des prêts
inspecteur/inspectrice des prêts
agent/agente de prêts
conseiller/conseillère en prêts
agent/agente de prêts
analyste de prêts
conseiller/conseillère en prêts
surveillant/surveillante des prêts
spécialiste des services commerciaux - services financiers
conseiller/conseillère en hypothéques
conseiller/conseillère en hypothéques
agent/agente des prêts hypothécaires
agent/agente des prêts hypothécaires
agent/agente des comptes bancaires
agent/agente du crédit
agent/agente de prêts
agent/agente des prêts hypothécaires
banquier personnel/banquière personnelle
agent/agente des comptes de banque personnels
représentant/représentante des services bancaires personnels
associé/associée des services financiers personnels
agent/agente des services financiers personnels
agent/agente des prêts personnels
vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles
agent/agente des ventes - services financiers
agent principal/agente principale des prêts
agent/agente des prêts aux étudiants
Exclusion(s)
Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers (1434)
Directeurs/directrices du crédit et des prêts (Voir 0122 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements)
Représentants/représentantes au service à la clientéle - institutions financières (6551)
Autres agents financiers/agentes financières (1114)
Fonctions principales
Financial sales representatives perform some or all of the following duties:
Open new personal and non-personal accounts, and provide access to automated banking machine, telephone banking and online banking services
Interview applicants for personal, mortgage, student and business loans
Promote the sale of deposit, investment, credit and loan products and services
Assist clients by proposing solutions to address financial objectives such as business expansion, debt management, investment and other financial goals
Research and evaluate loan applicant's financial status, references, credit and ability to repay the loan
Complete credit and loan documentation
Submit credit and loan applications to branch or credit manager with recommendations for approval or rejection; or approve or reject applications within authorized limits ensuring that credit standard
Prepare statements on delinquent accounts and forward irreconcilable accounts for collector action
Review and update credit and loan files
Act as joint custodian for cash and securities.
Les représentants des ventes financières exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes†:
ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accés aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts,
préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.
Conditions d'accés à la profession
Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.
L'accréditation auprés de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
Divers cours et programmes de formation sont offerts par l'Institut des banquiers canadiens et peuvent être exigés par les employeurs.
L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.
Renseignements supplémentaires
L'expérience permet d'accéder à des postes supérieurs en planification financière et en gestion de patrimoine.
L'expérience permet d'accéder à des postes de gestion des services de crédit et de prêts.

source : Gouvernement du Canada / Gouvernement du Québec